全媒体记者 沈泓琳

7月25日中午，付某拽着舒某、蒋某来到尉氏县公安局建设路派出所，一进门就心急火燎地对民警说：“我的银行卡让他俩弄出问题了，恁帮忙看看是咋回事。”

原来，付某想要贷款，但其银行卡“流水”较低，达不到所谓贷款要求，于是想走“捷径”，找人帮忙“刷流水”。其实，正规金融机构放贷需要多项相关先决条件，绝不是一个“流水”额度决定的，付某此时的认知已经偏离正确方向，再找人“刷流水”更是在错误方向上越走越远。经过四处打听，他于7月25日上午找到同为尉氏人的舒某和广西人蒋某，结果经这两人一番操作，付某的银行卡却被金融单位限制。

得知这个情况，民警立即调取付某银行卡“流水”，发现舒某与蒋某通过多个银行账号先后向付某的银行卡转入资金19万元，然后又将这19万元分别转往几十个银行账号，且转入转出的银行账号仅使用一次。民警经过分析研判，认为舒某、蒋某极有可能是在为电诈犯罪“洗钱”转移赃款。

经过民警严厉讯问，舒某、蒋某的供述证实了民警判断，并且交代，今年以来，他们以帮他人“刷银行流水”为名进行“洗钱”，已获利10000多元。目前，这二人已因涉嫌诈骗被尉氏警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

针对此案，民警提醒说，对急需资金周转的人而言，网络贷款方便且快捷，诈骗团伙正是利用贷款人这样的心理，通过“缴纳保证金”“提供银行存款流水”“手续费”“验证码激活”等手段实施网络贷款诈骗。同时，诈骗团伙还和洗钱团伙勾结，让贷款人提供银行卡、手机卡等帮忙“刷流水”，一旦贷款人把银行卡或手机卡交给他们，不仅无法收到承诺的“贷款”，还会导致银行卡被冻结甚至自己也陷入违法犯罪境地。  

民警进一步介绍说，在电诈实施过程中，诈骗分子为了隐藏自己和隐蔽赃款流向，常通过租借或购买来的银行卡“跑分”，将赃款“洗白”后转入自己的账户，而这些银行卡就成了“洗白”的工具。如果银行卡主人明知这些还租借、出售自己的银行卡，则涉嫌“帮信罪”，将受到法律制裁。针对银行卡，会有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务等；针对手机卡，则会在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。

为此，民警再次告诫大家，不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和各种三方支付、社交媒体账号。注意保护好您的个人信息，发现“两卡”违法行为（指买卖和租赁银行卡、手机卡的行为）要及时向公安机关举报。不要用自己的银行账户替他人转账、提现，避免成为洗钱团伙的帮凶。已有向他人非法出售、出租、出借本人或单位银行卡、电话卡的人员或单位机构要及时到相关营业网点注销账户，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打110报警或拨打96110咨询。